一、出租、出借身份證的洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)案例
案例情況：
上海市虹口區(qū)人民法院對(duì)“潘某等人洗錢(qián)案”一審宣判，判決潘某等4人犯洗錢(qián)罪。潘某為替境外“阿元”清洗從網(wǎng)上詐騙的錢(qián)款，收集了其他許多人的身份證，并在銀行辦理了大量銀行卡，用于犯罪需要的轉(zhuǎn)賬、匯款和提現(xiàn)。這些身份證、銀行卡實(shí)際上成了犯罪嫌疑人洗錢(qián)犯罪的工具。
風(fēng)險(xiǎn)提示：
為成人之美或貪圖小利而出租、出售自己的身份證件或者銀行賬戶(hù)、支付賬戶(hù)，很可能：
1.被他人假借您的名義，從事犯罪活動(dòng)；
2.幫助他人完成洗錢(qián)和恐怖融資活動(dòng)；
3.成為金融詐騙的“替罪羊”；
4.遭受錢(qián)財(cái)損失和聲譽(yù)損失；
5.信用狀況受到合理懷疑。
二、“電信網(wǎng)絡(luò)詐騙”典型案例
案例情況:
某日，何先生收到銀行短信稱(chēng)，其個(gè)人賬戶(hù)4600元由活期存款轉(zhuǎn)為定期存款。在收到短信提醒后不久，何先生即接到電話(huà)，對(duì)方詢(xún)問(wèn)何先生是否是其本人在他們的游戲平臺(tái)進(jìn)行了充值。何先生立即回答說(shuō)“不是”，于是該“客服人員”稱(chēng)可以將錢(qián)退回，如果不相信存在該筆交易，可以到附近的ATM機(jī)查看。何先生平時(shí)并不經(jīng)常使用網(wǎng)銀，于是就按照“客服”的建議去ATM機(jī)查看銀行卡余額，果然少了4600元。這時(shí)“客服人員”說(shuō)僅需要提供一個(gè)驗(yàn)證碼就可以退款。過(guò)了幾秒鐘，何先生便收到了一個(gè)轉(zhuǎn)賬交易4600元的驗(yàn)證碼短信。何先生向騙子提供了手機(jī)收到的驗(yàn)證碼，結(jié)果銀行卡的錢(qián)被盜。
風(fēng)險(xiǎn)提示：
1.在思想上杜絕。不輕信來(lái)歷不明的電話(huà)或短信。不管不法分子用何等甜言蜜語(yǔ)，花言巧語(yǔ)，威脅利誘，都不要輕易相信，要及時(shí)走開(kāi)，掛掉電話(huà)，不回復(fù)手機(jī)短信，不給騙子繼續(xù)下套的機(jī)會(huì)。
2.身份信息不要輕易泄露。堅(jiān)決不透露自己的身份信息、銀行卡信息、存款信息等個(gè)人信息，鞏固自己的心理防線，不因貪圖小利而受騙子信息的誘惑。
3.核實(shí)相關(guān)信息。無(wú)論收到任何電話(huà)信息，接到此類(lèi)信息，一定要核實(shí)清楚情況再匯款，不要盲目匯款。
4.樹(shù)立正確的態(tài)度。不害怕，不慌張。相信公安機(jī)關(guān)會(huì)依法辦案。
5.要及時(shí)報(bào)警。遇到此類(lèi)信息及時(shí)撥打110報(bào)警電話(huà)報(bào)警，并提供騙子的賬號(hào)和聯(lián)系方式等詳細(xì)情況，以便警方開(kāi)展偵查工作。
6.與家人及時(shí)溝通。及時(shí)向家人宣傳一些常見(jiàn)的詐騙手段，防止家中的老人被騙。
來(lái)源：中國(guó)人民銀行成都分行
中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)四川監(jiān)管局
中國(guó)證監(jiān)會(huì)四川監(jiān)管局